Goal-Based Investingゴールベース運用について

ゴールベース資産運用とは？

私たちが考える資産運用の本質は、「経済や市場の成長を信じ、長期的な視点で果実を得ていく」ことです。
一時的な相場の動きに左右されるのではなく、長期・分散・計画的な運用により、人生に必要な時期に資産が活かされるよう設計していきます。
例えば、運用資産が増える「成長期間」、定期的な資金が必要な「収入確保期間」、老後などで取り崩す「引出し期間」など。こうしたライフイベントに応じて、段階的に資産戦略を組み立てていくことが大切です。
しかし実際には、金融危機など大きな下落局面に直面すると、多くの人は冷静さを失ってしまいます。
本来は売る必要のなかった資産を手放し、その影響で長期の成果を損なってしまうこともあります。

資産運用における「行動の違い」

2008年のリーマンショック時、米国の金融機関 SEI Investments による興味深い調査があります。
「従来の運用方法（マーケットアプローチ）」と「ゴールベース資産運用」を採用していた顧客の間で、大きな行動の違いが見られたのです。

私たちは、ゴールベース資産運用が持つ「長期的な思考への転換力」こそが、投資家にとって最大の価値だと考えています。
市場が好調なときも、不安定なときも、本来の目的に立ち返って伴走する――それがLife Presentの目指す「資産運用のあるべき姿」です。